· Solicitações alcançam novo recorde e produtores pessoa física têm maior participação
· Dados mostram previsão de instabilidade financeira que pode reduzir riscos de crédito
Novos dados da Serasa Experian, primeira e maior datatech do Brasil, revelam que o terceiro trimestre deste ano registrou a maior quantidade de pedidos de recuperação judicial desde 2021. Foram 628 requisições, frente às 254 registradas no mesmo período de 2024. Esse cenário reflete a piora no ambiente de crédito do setor – representando produtores rurais como pessoa física e jurídica, além de empresas relacionadas ao agronegócio. Confira no gráfico a seguir as informações de cada trimestre em toda a série histórica do índice:
“O avanço dos pedidos de recuperação judicial evidencia um período mais desafiador sobre a capacidade de produtores rurais e empresas do setor manter seus fluxos de caixa e pagamentos, em especial para aqueles que já estão há alguns anos rolando dívidas sem fazer os ajustes necessários para diminuir custos, rever patrimônio e encerrar expansões mal planejadas”, analisa Marcelo Pimenta, head de agronegócio da Serasa Experian. “Nesse cenário é importante o credor reforçar a relevância da análise de crédito com base em dados. Quanto mais precisão e profundidade na avaliação dos riscos, maior a capacidade do mercado de antecipar dificuldades, ajustar limites e evitar que situações de estresse financeiro evoluam. A inteligência de crédito permite operar com previsibilidade, reduzindo a inadimplência e contribuindo para a sustentabilidade de toda a cadeia produtiva”, complementa o head de agro da datatech.
Unidades Federativas: Mato Grosso tem a maior busca por recuperação judicial do período
Ainda de acordo com os dados inéditos desenvolvidos pela datatech, a visão estadual mostrou que o Mato Grosso registrou a maior quantidade de pedidos. Além disso, as regiões de Goiás e Paraná também tiveram destaque na busca pelo recurso financeiro. Veja os TOP5 Estados no gráfico a abaixo:
Pessoa Física: pedidos de produtores crescem na avaliação trimestral
Os produtores rurais brasileiros que atuam como Pessoa Física registraram 255 solicitações de recuperação judicial no terceiro trimestre de 2025. Frente ao mesmo período de 2024 houve aumento, pois o trimestre tinha acumulado 106 pedidos. Veja o movimento trimestral completo no gráfico abaixo:
A maior parte dos pedidos foi realizada por produtores rurais arrendatários ou de grupos econômico e familiares (84). Em sequência os grandes proprietários tiveram 69 requisições, seguidos pelos pequenos, com 58, e os médios, que marcaram 44 solicitações do recurso.
Pessoa Jurídica: categoria acumula 242 solicitações no terceiro trimestre
O índice mostra que os produtores rurais com perfil de Pessoa Jurídica acumularam 242 pedidos de recuperação judicial no terceiro trimestre de 2025. Em comparação ao mesmo período do ano anterior é possível identificar uma expansão. No gráfico a seguir os dados na íntegra:
Ainda de acordo com os dados, nessa categoria, o maior número de solicitações foi feito por produtores rurais que atuam com o cultivo de soja (156). Além disso, aqueles que realizam a criação de bovinos também ficaram em evidência, com 45 pedidos de Recuperação Judicial.
Empresas do Agro: 131 requisições foram feitas por companhias relacionadas ao setor
As empresas ligadas ao agronegócio, ou seja, que têm suas atuações conectadas com o segmento, fizeram mais de 130 pedidos ao longo do terceiro trimestre deste ano. Na relação com o mesmo período de 2024 o índice também marcou expansão, com 56 solicitações. Veja no próximo gráfico os números completos:
Nesse recorte, o segmento que mais buscou por recuperação judicial foi o de “Comércio atacadista de produtos agropecuários primários” com 31 pedidos. Em seguida, entre aqueles com mais registros, ficou a “Indústria processamento de agroderivados (óleo e farelo de soja, açúcar, etanol, laticínios etc.), que somou 27 solicitações, e a “Agroindústria da transformação Primária”, com 25 requerimentos.
Modelos preditivos podem reduzir exposição do mercado sobre a recuperação judicial
O Agro Score – solução desenvolvida pela Serasa Experian para atender as necessidades de análise do risco de crédito específica do agronegócio – viabiliza a antecipação de potenciais riscos de inadimplência dos produtores rurais. Isso porque o sistema acompanha dados de e identifica, meses antes, os perfis financeiros que já demonstram sinais de instabilidade.
Na prática, trata-se de uma ferramenta que ajuda a reduzir as incertezas na concessão de crédito. Através de um levantamento realizado constatou-se que era possível verificar, três anos antes do ingresso do protocolo do pedido de Recuperação Judicial, que o Agro Score médio dos produtores rurais, pessoas físicas se mantinha consideravelmente superior ao daqueles que ingressaram com a referida medida judicial.
O gráfico a seguir mostra a curva do Agro Score frente ao pedidos de recuperação judicial:
Metodologia
Os levantamentos inéditos feitos exclusivamente pela Serasa Experian foram construídos a partir das estatísticas de processos do número de documentos que solicitam recuperação judicial no Agronegócio registradas mensalmente na base de dados da companhia e provenientes dos tribunais de justiça de todos os Estados.
Estão contemplados nesse levantamento proprietários e produtores rurais de todos os portes que atuam como pessoas físicas e jurídicas, além de empresas demandantes do recurso analisado que possuem Classificação Nacional de Atividade Econômica (CNAE) principal constante no Cadastro Nacional da Pessoa Jurídica (CNPJ) da cadeia agro. Além disso, as análises estaduais são realizadas de acordo com a Unidade Federativa atrelada ao cadastro do demandante.
Serasa Experian
A Serasa Experian é a primeira e a maior Datatech do Brasil. Líder em soluções de inteligência para análise de riscos e oportunidades, com foco nas jornadas de crédito, autenticação e prevenção à fraude. Com tecnologia de ponta, inovação e os melhores talentos, transforma a incerteza do risco na melhor decisão, ajudando pessoas a realizarem seus sonhos e empresas de todos os portes e segmentos a prosperarem.
Criada em 1968, a Serasa passou a fazer parte da Experian Company em 2007, empresa global com matriz em Londres. Atualmente, é responsável por mais de 6,5 milhões de consultas diárias sobre empresas e consumidores e protege mais de 2,2 bilhões de transações comerciais todos os anos.
Empodera consumidores com educação financeira, facilitando o acesso a crédito justo. Ajuda empresas de todos os portes e segmentos a tomar melhores decisões, em diversas frentes para: encontrar novos clientes, gerenciar os atuais com mais eficiência, conceder crédito ou vender a prazo com segurança, cumprir normas ESG, autenticar seus clientes e prevenir fraude e, ainda, cobrá-los no momento ideal, sem impactar o relacionamento.
Com o propósito de criar um futuro melhor para todos ampliando oportunidades para pessoas e empresas, capacita pessoas na área de tecnologia e impulsiona pequenos negócios e startups de impacto social por meio de programas próprios e gratuitos. É considerada uma Top Company do LinkedIn e uma das melhores empresas para trabalhar, reconhecida pelo GPTW. Também é a empresa de serviços mais inovadora do país, certificada pelo Prêmio Valor Inovação Brasil.
Experian
A Experian é uma empresa global de dados e tecnologia que cria oportunidades para pessoas e impulsiona negócios ao redor do mundo. Facilitamos a jornada de crédito, autenticamos e prevenimos contra fraudes, simplificamos processos da área da saúde, oferecemos soluções de marketing digital e ajudamos a obter insights sobre o setor automotivo, tudo isso utilizando combinações inovadoras dos nossos dados, análises e softwares. Também ajudamos milhões de pessoas a conquistarem seus objetivos financeiros e a economizarem tempo e dinheiro.
Atuamos em diferentes mercados, indo além dos serviços financeiros e operando, por exemplo, no setor automotivo, de agronegócio, área da saúde, seguros e em muitos outros segmentos da indústria. Para continuar inovando investimos em pessoas talentosas e em tecnologia avançada a fim de desvendar o poder dos dados.
Com sede corporativa localizada em Dublin, na Irlanda, somos uma empresa presente no índice FTSE 100 listada na Bolsa de Valores de Londres (EXPN) e temos uma equipe de 25.200 pessoas em 32 países. Saiba mais em experianplc.com.
