Com as Resoluções CMN nº 5.267/2025 e nº 5.268/2025, instituições financeiras passam a precisar de monitoramento contínuo, rastreabilidade socioambiental e análise de risco em tempo real. Plataforma da Agrotools é a pioneira em cruzar questões regulatórias com dados ambientais e territoriais em poucos segundos para apoiar decisões mais seguras, automatizando assim análises complexas
As novas regras do crédito rural instituídas pelo Banco Central do Brasil, válidas a partir dos últimos meses, inauguram uma nova fase para o agronegócio nacional, marcada por maior rigor regulatório, rastreabilidade e monitoramento contínuo das operações financiadas. Com a publicação recente de duas importantes resoluções, instituições financeiras passam a enfrentar um cenário em que tecnologia, compliance socioambiental e capacidade analítica deixam de ser diferenciais e passam a ser exigências estratégicas para concessão e acompanhamento do crédito.
Enquanto a Resolução CMN nº 5.267/2025 estabelece uma camada operacional mais robusta, exigindo monitoramento das operações ao longo de todo o ciclo produtivo por meio de sensoriamento remoto, imagens de satélite e análise de risco, a Resolução CMN nº 5.268/2025 amplia os critérios socioambientais e climáticos que podem restringir ou até impedir o acesso ao crédito. Nesse novo contexto, instituições financeiras precisarão de soluções capazes de integrar inteligência territorial, monitoramento contínuo, validação documental, análise socioambiental e gestão de risco em uma única plataforma.
É justamente nesse cenário que a Agrotools se posiciona e se destaca. A bigtech que consolidou-se nos últimos 20 anos como o maior ecossistema de ferramentas digitais baseado em uma robusta plataforma de inteligência de dados para o agro corporativo no mundo, é uma das únicas empresas preparadas para oferecer essas soluções completas de tecnologias. Desta forma, apoia bancos e agentes financeiros na adequação às novas exigências regulatórias, com mais segurança, eficiência operacional e capacidade de tomada de decisão baseada em dados.
De acordo com Rodolpho Mittelstaedt, gerente comercial Agrotools, as novas medidas publicadas trazem grandes mudanças e aproximam o sistema financeiro brasileiro dos padrões internacionais de governança, rastreabilidade e conformidade ESG, aumentando a pressão por digitalização e controle dentro da cadeia agropecuária. “As duas resoluções juntas representam uma alteração estrutural no agro brasileiro. O efeito prático deve ser um aumento da digitalização, da necessidade de documentação organizada e da pressão ainda maior por sustentabilidade dentro da cadeia agropecuária”, diz.
Na prática as resoluções exigem validação da operação por sensoriamento remoto, antes e durante todo o ciclo do crédito. Desta forma, não basta monitorar é preciso comprovar, com metodologia, rastreabilidade e consistência de fato a idoneidade das atividades. “Esse é o grande diferencial da Agrotools, uma plataforma que transforma cada operação dos bancos ou cooperativas de crédito em evidência técnica auditável, no padrão exigido pelo Banco Central”, detalha Mittelstaedt.
Diferenciais da plataforma
A solução “Monitor de Safras”, desenvolvida pela bigtech, utiliza imagens de satélite, séries temporais e cruzamento de dados para validar informações como realização do plantio, cultura implantada, evolução da lavoura e compatibilidade entre área financiada e área efetivamente cultivada. A proposta é permitir que bancos e instituições financeiras monitorem grandes carteiras de crédito de forma automatizada, reduzindo a dependência de visitas presenciais e minimizando riscos regulatórios. Além disso, a solução performa também de forma integrada aos sistemas legados dos parceiros, a depender da necessidade.
Entre os diferenciais apresentados pela empresa estão:
- Monitoramento contínuo da carteira;
- Geração de laudos auditáveis;
- Metodologia MRV (mensurável, reportável e verificável);
- Rastreabilidade por operação;
- Cobertura de culturas como soja, milho, algodão, trigo, arroz e sorgo;
- Além de integração com operações de pecuária.
A solução consiste em uma plataforma web baseada em API e funciona de forma muito prática e objetiva. Por meio de login e senha, os bancos enviam para a Agrotools via Monitor de Safras, os detalhes das operações de crédito rural. No sistema, essas informações serão processadas e cruzadas com diferentes bases de dados, dados territoriais, algoritmos proprietários, utilizando técnicas de geoprocessamento, sensoriamento remoto e inteligência territorial.
A partir dessa análise, a plataforma retorna às instituições financeiras informações que ajudam a validar se a operação atende ou não aos critérios necessários para concessão e vigência do crédito. Um dos diferenciais é a velocidade do processo que acontece quase que em tempo real mesmo diante de operações robustas gerando respostas imediatas. “Fornecemos relatórios completos, de forma rápida e precisa com todos os apontamentos necessários para que o banco avalie se pode conceder o crédito em conformidade com as normativas. Desta forma garantimos uma operação com compliance e sustentabilidade”, reforça o especialista.
Atualmente grandes instituições financeiras, como Itaú, Bradesco, Sicoob, Cresol e Rabobank, já utilizam soluções da Agrotools para fortalecer análises de crédito. Com isso conseguiram automatizar critérios ESG e ampliar a conformidade regulatória exigida pelo Banco Central.
